Chủ Tịch Quốc Hội Đề Xuất Luật Mới Về Tài Sản Mã Hóa Nhằm Chống Rửa Tiền

Ngày 24 tháng 8 vừa qua, Quốc hội đã tổ chức phiên biểu quyết quan trọng về việc sửa đổi và bổ sung một số điều trong Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền cùng với Luật các tổ chức tín dụng. Một trong những điểm nhấn đặc biệt của luật này chính là việc đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào danh sách các lĩnh vực cần được giám sát trong công tác phòng, chống rửa tiền.

Luật mới sẽ tạo ra cơ chế cho Ngân hàng Nhà nước thực hiện các hoạt động như lập, theo dõi và dự báo tình hình thanh toán quốc tế cũng như trạng thái đầu tư toàn cầu của Việt Nam. Đồng thời, quy định này cũng chỉ rõ trách nhiệm của các cơ quan, tổ chức trong việc cung cấp thông tin và dữ liệu phục vụ cho mục tiêu này.

Trong bối cảnh này, một nguyên tắc quan trọng được nhấn mạnh là cấm thực hiện các giao dịch bằng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam, trừ những trường hợp được phép. Điều này nhằm bảo đảm sự ổn định của nền kinh tế và ngăn chặn các hoạt động không minh bạch.

Đối với các tỉnh và thành phố không có chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước, Thống đốc Ngân hàng sẽ quy định cụ thể cách thức thực hiện các giao dịch cho Kho bạc Nhà nước. Ngoài ra, căn cứ vào mức độ rủi ro của từng đối tượng, Ngân hàng Nhà nước sẽ quyết định áp dụng các biện pháp bảo đảm an toàn cao hơn hoặc giảm bớt các quy định cần thiết để đảm bảo việc tuân thủ.

Bổ sung vào Luật Phòng, chống rửa tiền, dịch vụ tài sản mã hóa sẽ trở thành một trong những hoạt động kinh doanh đáng báo cáo. Luật cũng quy định rõ 15 dấu hiệu đáng nghi ngờ trong giao dịch tài sản mã hóa, như việc chia nhỏ giao dịch có giá trị thấp, hoặc các giao dịch liên tục mà không rõ lý do ngay sau khi mở tài khoản.

Các trường hợp khác cũng được cảnh báo bao gồm chuyển tài sản mã hóa tới những khu vực có nguy cơ cao theo danh sách của FATF hoặc những khu vực chưa có quy định pháp lý chặt chẽ. Sử dụng các công cụ ẩn danh, dịch vụ trộn giao dịch, và các tài sản thiếu minh bạch cũng là những vấn đề được quy định trong luật mới.

Luật cũng nhấn mạnh vai trò của Thanh tra Chính phủ, Bộ Tài chính và các bộ, ngành khác trong việc thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền. Bộ Tài chính có trách nhiệm mở rộng quản lý đến tài sản mã hóa, các dịch vụ kế toán, cũng như các hoạt động trò chơi điện tử có thưởng.

Thanh tra Chính phủ sẽ thực hiện vai trò giám sát hoạt động phòng chống rửa tiền đối với các đối tượng không thuộc sự quản lý của các bộ khác, trong khi Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch sẽ chịu trách nhiệm quản lý lĩnh vực trò chơi điện tử trực tuyến.

Đối với Luật các tổ chức tín dụng, luật sẽ bổ sung hoạt động “Đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp” vào các hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại và tổ chức tín dụng.

Luật sửa đổi, bổ sung này sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1 tháng 12 năm 2026, mở ra một hướng đi mới cho công tác quản lý hoạt động tài chính và bảo vệ quyền lợi người dân trong bối cảnh chuyển đổi số hiện nay.

Chủ Tịch Quốc Hội cũng nhấn mạnh sự cần thiết của việc thúc đẩy nhanh chóng quyết sách hỗ trợ công dân và doanh nghiệp trong thời gian tới.

Trong khi đó, các thông tin liên quan đến hoạt động lừa đảo xuất khẩu lao động tại Nghệ An cũng cần được cập nhật để bảo vệ quyền lợi của người dân và tăng cường an ninh trật tự xã hội.

Bên cạnh đó, hoạt động rà soát tình trạng cấp sổ hồng chung cư tại Hà Nội cũng là một trong những vấn đề cần được chú trọng nhằm bảo vệ quyền lợi của cư dân.